PLANIFICATION PATRIMONIALE CONÇUE POUR VOTRE VIE ET VOTRE HÉRITAGE
Vivez intentionnellement.
Planifiez en toute confiance.
Nous aidons nos clients aux États-Unis et dans le monde entier.
PARLE COURAMMENT ANGLAIS ET ESPAGNOL
DES DÉCENNIES D'EXPÉRIENCE EN GESTION DE PATRIMOINE
Fournir efficacité et performance
QUI SOMMES-NOUS
Une équipe de confiance qui allie expérience et conseils personnalisés pour permettre aux clients de naviguer avec clarté et confiance dans les complexités financières.
LA DIFFÉRENCE FLUENS
Notre partenariat unique entre mari et femme nous permet d'aborder la gestion de patrimoine avec une approche intentionnelle de la vie et la construction d'un héritage significatif.
COMMENT NOUS VOUS AIDONS
Nous sommes à votre écoute et prenons en compte les valeurs de votre famille, afin de garantir que nos stratégies de planification et d'investissement correspondent à vos objectifs, dans un environnement fondé sur la confiance.
un message de nos partenaires fondateurs
Anglais
Espagnol
Pourquoi couler
« Fluens » incarne l’équilibre entre structure et fluidité – une approche qui garantit que votre patrimoine est géré avec discipline et vécu avec intention.
conseils objectifs et stratégies personnalisées
En tant que cabinet indépendant, nous offrons des conseils objectifs, fondés sur l'expérience, l'intégrité et un engagement à toujours privilégier les intérêts de nos clients. Chaque stratégie est soigneusement conçue pour répondre à l'évolution de leurs besoins, à leurs objectifs à long terme et à la planification successorale multigénérationnelle.
conseils objectifs et stratégies personnalisées
En tant que cabinet indépendant, nous offrons des conseils objectifs, fondés sur l'expérience, l'intégrité et un engagement à toujours privilégier les intérêts de nos clients. Chaque stratégie est soigneusement conçue pour répondre à l'évolution de leurs besoins, à leurs objectifs à long terme et à la planification successorale multigénérationnelle.
perspective collaborative et mondiale
Nous collaborons étroitement avec nos clients et leurs autres conseillers de confiance afin que chaque recommandation tienne compte de leur situation dans son ensemble : priorités financières, dynamique familiale et considérations internationales. Nous possédons une expertise particulière dans l’accompagnement des familles multigénérationnelles et connectées à l’échelle mondiale.
perspective collaborative et mondiale
Nous collaborons étroitement avec nos clients et leurs autres conseillers de confiance afin que chaque recommandation tienne compte de leur situation dans son ensemble : priorités financières, dynamique familiale et considérations internationales. Nous possédons une expertise particulière dans l’accompagnement des familles multigénérationnelles et connectées à l’échelle mondiale.
architecture ouverte et ressources institutionnelles
Notre plateforme ouverte offre la flexibilité nécessaire pour accéder à un large éventail de solutions, de technologies et de ressources spécialisées de qualité institutionnelle. En alliant innovation et accompagnement personnalisé, nous nous efforçons de proposer une expérience de gestion de patrimoine plus fluide et réfléchie.
architecture ouverte et ressources institutionnelles
Notre plateforme ouverte offre la flexibilité nécessaire pour accéder à un large éventail de solutions, de technologies et de ressources spécialisées de qualité institutionnelle. En alliant innovation et accompagnement personnalisé, nous nous efforçons de proposer une expérience de gestion de patrimoine plus fluide et réfléchie.
Planification financière
+Apporter clarté et organisation à tous les aspects de votre quotidien financier.
Planification financière pour les femmes
+Nous vous aidons à aborder en toute confiance les grands changements de la vie, à concilier vos priorités personnelles et à garantir votre autonomie à long terme.
Planification de la retraite
+Élaborer une feuille de route fiable pour que vous puissiez aborder la prochaine étape de votre parcours en toute confiance.
Gestion des investissements
+Faire fructifier et protéger votre argent durement gagné grâce à une approche stable, sereine et éprouvée.
Planification fiscale
+Trouver des solutions intelligentes et innovantes pour réduire votre facture afin que vous puissiez garder une plus grande partie de vos revenus.
Planification d'assurance
+Mettre en place un filet de sécurité pour protéger votre famille et préserver tout ce que vous avez construit à la sueur de votre front.
Planification successorale
+Veiller à ce que vos proches et les causes qui vous tiennent à cœur soient pleinement protégés et pris en charge à l'avenir.
Planification de la sortie
+Nous vous aidons à révéler la véritable valeur de votre entreprise afin que vous puissiez prendre votre retraite comme vous le souhaitez.
Protection Planning
+Helping families & business owners protect what they have built through thoughtful insurance & risk management strategies.
Avec plusieurs décennies d'expérience cumulée dans les services financiers, Fluens Wealth Management se compose de cinq conseillers, chacun compétent pour fournir à une clientèle internationale et nationale des services de gestion de patrimoine différenciés.
Nous sommes bilingues, maîtrisant parfaitement l'anglais et l'espagnol, et fiers de nos profondes racines dans le sud du Texas. Notre solide expérience professionnelle est enrichie par nos diplômes universitaires de haut niveau en commerce international, finance et banque.
En tant que société indépendante, Fluens Wealth a la flexibilité nécessaire pour nouer des partenariats avec des institutions de premier plan et des prestataires spécialisés afin d'améliorer l'expérience, les capacités et les solutions que nous offrons à nos clients.
Tout en conservant la possibilité de travailler avec plusieurs dépositaires, nous avons choisi BNY Mellon Pershing comme dépositaire principal afin de contribuer à la protection des actifs de nos clients et de leur donner accès à la solidité institutionnelle, à la technologie et au soutien opérationnel attendus de l'une des principales organisations financières mondiales.
Nous tirons également parti de la plateforme et des ressources étendues de Sanctuary Wealth, un partenaire dédié au soutien des cabinets de conseil indépendants. Ce partenariat nous permet d'allier le service personnalisé et l'indépendance d'un cabinet boutique aux capacités sophistiquées, aux outils de planification et à l'infrastructure généralement associés aux grandes structures.
Ensemble, ces relations nous permettent d'offrir plus de clarté, de confiance, de flexibilité et de tranquillité d'esprit aux personnes et aux familles que nous servons.
Partenaires de ressources
Connaissances
PODCAST DES AMIS DU SANCTUAIRE
MAI 2026
MISES À JOUR DE BNY PERSHING
MARS 2026
200 CONSEILLÈRES À SUIVRE EN 2026
AVRIL 2026
Financial Planning
+• Comprehensive review of your current financial situation
• Clear, goal-based strategies tailored to your future
• Ongoing adjustments as your life and priorities evolve
Tax Minimization Strategies
+• Proactive strategies designed to reduce tax liability
• Coordination between investments and tax planning
• Year-round planning, not just at tax time
Family Wealth Coaching
+• Guidance for multigenerational financial conversations
• Financial literacy and stewardship education
• Alignment of family values with wealth decisions
Investment Management
+• Personalized portfolio construction
• Risk management aligned with your goals
• Active monitoring and disciplined adjustments
Educational Planning
+• Strategic savings plans for future education costs
• Tax-advantaged funding strategies
• Flexible plans that adapt as needs change
Estate and Legacy Strategies
+• Structured plans to preserve family wealth
• Minimized tax impact on future generations
• Clear directives to carry out your legacy vision
OUVRIR UN COMPTE CHEZ FLUENS
Services de gestion de patrimoine que nous proposons
Planification financière
- Analyse approfondie de votre situation financière actuelle
- Des stratégies claires et axées sur les objectifs, adaptées à votre avenir
- Des ajustements continus au fur et à mesure que votre vie et vos priorités évoluent.
Gestion des investissements
- construction de portefeuille personnalisée
- Une gestion des risques alignée sur vos objectifs
- Surveillance active et ajustements rigoureux
Stratégies de minimisation fiscale
- Stratégies proactives visant à réduire la charge fiscale
- Coordination entre les investissements et la planification fiscale
- Planifier tout au long de l'année, et pas seulement au moment des impôts.
Planification de l'éducation
- Plans d'épargne stratégiques pour les coûts futurs de l'éducation
- Stratégies de financement fiscalement avantageuses
- Des plans flexibles qui s'adaptent à l'évolution des besoins
Coaching en gestion de patrimoine familial
- Conseils pour les conversations financières multigénérationnelles
- éducation financière et à la gestion responsable
- Alignement des valeurs familiales et des décisions patrimoniales
Stratégies successorales et patrimoniales
- Plans structurés pour préserver le patrimoine familial
- Impact fiscal minimal sur les générations futures
- Des directives claires pour réaliser votre vision d'héritage
Merci de nous avoir contactés. Nous vous répondrons dans les plus brefs délais.
Nous l'avons compris.
