PLANEJAMENTO PATRIMONIAL FEITO PARA A SUA VIDA E LEGADO
Viva intencionalmente.
Planeje com confiança.
Ajudando clientes nos EUA e em todo o mundo.
Fluente em inglês e espanhol
DÉCADAS DE EXPERIÊNCIA EM GESTÃO DE PATRIMÔNIO
Garantindo Eficiência E EFICÁCIA
QUEM SOMOS
Uma equipe confiável que combina experiência e orientação personalizada para capacitar os clientes a lidar com as complexidades financeiras com clareza e segurança.
A diferença FLUENS
Nossa parceria singular entre marido e mulher nos permite abordar a gestão patrimonial com uma vida intencional e a construção de um legado significativo.
COMO NÓS ajudamos
Ouvimos você e os valores da sua família, garantindo que nossas estratégias de planejamento e investimento estejam alinhadas com seus objetivos em um ambiente baseado na confiança.
Uma mensagem de nossos parceiros fundadores
Inglês
Espanhol
Por que fluir
“Fluens” personifica o equilíbrio entre estrutura e fluidez — uma abordagem que garante que sua riqueza seja administrada com disciplina e vivida com propósito.
Aconselhamento objetivo e estratégias personalizadas
Como uma empresa independente, oferecemos orientação objetiva fundamentada em experiência, integridade e um compromisso de sempre priorizar os interesses de nossos clientes. Cada estratégia é cuidadosamente elaborada para atender às necessidades de estilo de vida em constante evolução, objetivos de longo prazo e planejamento sucessório multigeneracional.
Aconselhamento objetivo e estratégias personalizadas
Como uma empresa independente, oferecemos orientação objetiva fundamentada em experiência, integridade e um compromisso de sempre priorizar os interesses de nossos clientes. Cada estratégia é cuidadosamente elaborada para atender às necessidades de estilo de vida em constante evolução, objetivos de longo prazo e planejamento sucessório multigeneracional.
perspectiva colaborativa e global
Trabalhamos em estreita colaboração com nossos clientes e seus outros consultores de confiança para garantir que cada recomendação reflita o panorama completo — prioridades financeiras, dinâmica familiar e considerações internacionais. Temos especial experiência em apoiar famílias multigeneracionais e com conexões globais.
perspectiva colaborativa e global
Trabalhamos em estreita colaboração com nossos clientes e seus outros consultores de confiança para garantir que cada recomendação reflita o panorama completo — prioridades financeiras, dinâmica familiar e considerações internacionais. Temos especial experiência em apoiar famílias multigeneracionais e com conexões globais.
arquitetura aberta e recursos institucionais
Nossa plataforma de arquitetura aberta oferece a flexibilidade necessária para acessar uma ampla gama de soluções, tecnologias e recursos especializados de qualidade institucional. Ao combinar inovação com orientação personalizada, buscamos proporcionar uma experiência de gestão patrimonial mais ágil e atenciosa.
arquitetura aberta e recursos institucionais
Nossa plataforma de arquitetura aberta oferece a flexibilidade necessária para acessar uma ampla gama de soluções, tecnologias e recursos especializados de qualidade institucional. Ao combinar inovação com orientação personalizada, buscamos proporcionar uma experiência de gestão patrimonial mais ágil e atenciosa.
Planejamento financeiro
+Trazendo clareza e organização a todos os aspectos da sua vida financeira cotidiana.
Planejamento financeiro para mulheres
+Ajudando você a enfrentar com confiança as grandes mudanças da vida, equilibrar suas prioridades pessoais e garantir sua independência a longo prazo.
Planejamento de aposentadoria
+Traçando um plano de ação confiável para que você possa dar início à sua próxima etapa com total confiança.
Gestão de Investimentos
+Fazer seu dinheiro render e protegê-lo com uma estratégia consistente, tranquila e comprovada ao longo do tempo.
Planejamento tributário
+Encontrar maneiras inteligentes e inovadoras de reduzir suas contas para que você possa ficar com uma parte maior do que ganha.
Planejamento de seguros
+Criar uma rede de segurança para cuidar da sua família e proteger tudo o que você trabalhou tanto para construir.
Planejamento sucessório
+Garantir que as pessoas e as causas que você ama estejam totalmente protegidas e bem cuidadas no futuro.
Planejamento de saída
+Ajudando você a revelar o verdadeiro valor do seu negócio para que possa se aposentar nos seus próprios termos.
Protection Planning
+Helping families & business owners protect what they have built through thoughtful insurance & risk management strategies.
Com décadas de experiência combinada em serviços financeiros, a Fluens Wealth Management é composta por cinco consultores, cada um especializado em fornecer serviços diferenciados de gestão de patrimônio para clientes nacionais e internacionais.
Somos bilíngues, fluentes em inglês e espanhol, e nos orgulhamos de nossas profundas raízes no sul do Texas. Nossa valiosa experiência profissional é complementada por nossos diplomas acadêmicos avançados em negócios internacionais, finanças e setor bancário.
Como uma empresa independente, a Fluens Wealth tem a flexibilidade de estabelecer parcerias com instituições líderes e fornecedores especializados para aprimorar a experiência, as capacidades e as soluções que oferecemos aos nossos clientes.
Embora mantenhamos a flexibilidade para trabalhar com vários custodiantes, escolhemos o BNY Mellon Pershing como custodiante principal para ajudar a proteger os ativos dos clientes e fornecer acesso à solidez institucional, à tecnologia e ao suporte operacional esperados de uma das principais organizações financeiras do mundo.
Aproveitamos também a extensa plataforma e os recursos da Sanctuary Wealth, uma parceira dedicada a apoiar empresas de consultoria independentes. Essa parceria nos permite combinar o atendimento personalizado e a independência de uma consultoria boutique com as sofisticadas capacidades, os recursos de planejamento e a infraestrutura normalmente associados a empresas muito maiores.
Em conjunto, esses relacionamentos nos ajudam a proporcionar maior clareza, confiança, flexibilidade e tranquilidade aos indivíduos e famílias que atendemos.
Parceiros de Recursos
Percepções
PODCAST AMIGOS DO SANTUÁRIO
MAIO DE 2026
ATUALIZAÇÕES DO BNY PERSHING
MARÇO DE 2026
200 CONSELHEIRAS PARA FICAR DE OLHO EM 2026
ABRIL DE 2026
Financial Planning
+• Comprehensive review of your current financial situation
• Clear, goal-based strategies tailored to your future
• Ongoing adjustments as your life and priorities evolve
Tax Minimization Strategies
+• Proactive strategies designed to reduce tax liability
• Coordination between investments and tax planning
• Year-round planning, not just at tax time
Family Wealth Coaching
+• Guidance for multigenerational financial conversations
• Financial literacy and stewardship education
• Alignment of family values with wealth decisions
Investment Management
+• Personalized portfolio construction
• Risk management aligned with your goals
• Active monitoring and disciplined adjustments
Educational Planning
+• Strategic savings plans for future education costs
• Tax-advantaged funding strategies
• Flexible plans that adapt as needs change
Estate and Legacy Strategies
+• Structured plans to preserve family wealth
• Minimized tax impact on future generations
• Clear directives to carry out your legacy vision
Planejamento Financeiro
- Análise completa da sua situação financeira atual.
- Estratégias claras e baseadas em objetivos, personalizadas para o seu futuro.
- Ajustes contínuos conforme sua vida e prioridades evoluem.
Gestão de Investimentos
- Criação de portfólio personalizado
- Gestão de riscos alinhada aos seus objetivos
- Monitoramento ativo e ajustes disciplinados
Estratégias de minimização de impostos
- Estratégias proativas concebidas para reduzir a carga tributária.
- Coordenação entre investimentos e planejamento tributário
- Planejamento durante todo o ano, não apenas na época da declaração de imposto de renda.
Planejamento Educacional
- Planos estratégicos de poupança para custos futuros de educação
- Estratégias de financiamento com vantagens fiscais
- Planos flexíveis que se adaptam conforme as necessidades mudam.
Coaching para Gestão Patrimonial Familiar
- Orientações para conversas financeiras entre gerações
- educação financeira e gestão responsável
- Alinhamento dos valores familiares com as decisões financeiras
Estratégias de Patrimônio e Sucessão
- Planos estruturados para preservar o patrimônio familiar
- Impacto tributário minimizado para as gerações futuras
- Diretrizes claras para concretizar a sua visão de legado.
Obrigado por entrar em contato. Retornaremos o mais breve possível.
Entendemos.
